בית ההשקעת אלטשולר שחם הוקם בשנת 1990 והוא אחד מבתי ההשקעות הגדולים בישראל. בית ההשקעות מנהל תיקי השקעות, קופות גמל ועוד בהיקפים של 18 מיליארד ₪. בין שאר הפעילויות של בית ההשקעות הוא מנהל קופות גמל המהווים מכשיר לחיסכון פנסיוני הנהנה מהטבות מס שונות לחוסכים. קופות הגמל של אלוטשולר שחם מנוהלות במספר בנקים ומציעות מגוון מסלולי השקעה, המאפשרים מעבר שילוב ביניהן ומעבר מהיר.
המסלולים של אלטשולר שחם: (הנתונים המוצגים נכונים לחודש אוקטובר 2010)
- מסלול כללי: מסלול המפזר את אפיקי ההשקעה בין מגוון רחב של אפשרויות השקעה בהתאם לשיקול הדעת של החברה. נכון לחודש אוקטובר 2010, משקיע המסלול באגרות חוב ממשלתיות כ- 46%, באגרות חוב קונצרניות 15% ובמניות כ-27% משווי המסלול. המסלול הציג תשואה של 9.98% בשנת 2010, ותשואה שנתית ממוצעת של 12.74% ב12 החודשים האחרונים. דמי הניהול של הקופה עומדים על 1.26%. הקופה מנוהלת בבנק לאומי.
- מסלול שקלי: כל נכסי המסלול יושקעו במק"מים ופיקדונות בנקאיים שקליים מסלול סולידי באופן יחסי המשקיע את מרבית הכספים באגרות חוב ממשלתיות לא צמודות (מעל ל90%) . בשנת 2010 הציג המסלול תשואה מצטברת של 1.47% (עד לחודש אוקטובר). ותשואה שנתית ממוצעת של 1.49%. הקופה גובה דמי ניהול של 1.29%. הקופה מנוהלת בבנק לאומי.
- אג"ח ממשלתי: כל נכסי המסלול יושקעו באג"ח ממשלתי, מק"מים מזומן ושווה מזומן. מסלול השקעה סולידי המתמקד ברכישת אגרות חוב ממשלתיות צמודות ולא צמודות למדד. נכון לחודש אוקטובר 2010, משקיע המסלול 70% מהנכסים באגרות חוב ממשלתיות לא צמודות. המסלול השיג תשואה מצטברת של 9.83% בשנת 2010, ותשואה ממוצעת ב12 החודשים האחרונים של 9.9%. הקופה גובה דמי ניהול בשיעור של 1.14%. הקופה מנוהלת בבנק לאומי.
- הדר: קופה המנוהלת בבנק מזרחי טפחות במסלול הנקבע על פי שיקול מנהלי הקופה. נכון לשנת 2010 קיימת חשיפה של כ-30% למניות ולאגרות חוב קונצרניות. הקופה גובה דמי ניהול בשיעור של 1.2%, ובשנת 2010 צברה תשואה בגובה 9.96%. תשואה ממוצעת ב12 החודשים האחרונים עומדת על 13.07%.
- להיט אג"ח: מסלול המנוהל על ידי בנק מזרחי טפחות ומשקיע עד ל-10% מהנכסים במניות, ולפחות 50% מהנכסים באגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות הניתנות להמרה. עד לחודש אוקטובר, צברה הקופה בשנת 2010 תשואה של 11.3%, לעומת תשואה ממוצעת שנתית ב12 החודשים האחרונים של 12.23%. דמי הניהול עומדים על 1.3%. כאשר התשואה לשנת 2010 עמדת על 9.72%.
- להיט כללי: מסלול הכפוף לשיקול דעתה של החברה ומנוהל בבנק מזרחי טפחות. הנכסים מפוזרים בין האפשרויות השקעה שונות ומשתנות. דמי הניהול בקופה עומדים על 1.39%.
- להיט מניות: מסלול המנוהל בבנק מזרחי טפחות ומדיניות ההשקעה שלו היא השקעה של לפחות 50% מהנכסים במניות. הקופה גובה דמי ניהול בגובה של 1.55%. בשנת 2010 צבר המסלול תשואה של 6.03%, לעומת תשואה מצטברת של 12.76% ב-12 החודשים האחרונים.
- אלטשולר שחם מפעילה קופות גמל פעילות גם בבנק הפועלים והבנק הבינלאומי. בבנק הפועלים מחזיקה הקופה מסלול אג"ח, מסלול מנייתי, מסלול אמרלד (60% מנכסי הקופה מושקעים באגרות חוב ו15% במניות), מסלול קלאסי (עד 10% מושקעים במניות) ומסלול גולד לתגמולים ופיצויים.