תכלית – שחקן מרכזי בזירה

ב-1987, נכנס שחקן חדש לשדה המשחק הפיננסי בישראל. דבר זה קרה שעה שבית ההשקעות תכלית, מקבוצת דיסקונט, החל לתת את שירותיו לציבור הפרטי והעסקי כאחד.

במרוצת השנים, צברה לעצמה החברה קהל לקוחות נאמן, וכיום היא משרתת אלפי אנשים. אלה מגיעים לאחד הסניפים של תכלית בית השקעות (בתל אביב, בחיפה או בירושלים), ומקבלים טיפול פיננסי לעילא.

על תכלית בית השקעות

כאמור, במשך שנים נמצאה תכלית בית השקעות בשליטתו של בנק דיסקונט. אולם, בשנת 2010 נפל דבר בשוק ההון הישראלי, שעה שחלק מרכזי בפעילותה של החברה- הוא תחום תעודות הסל- נמכר לדש איפקס. עלות העיסקה מוערכת בכ- 180 מיליון שקלים.

עם או בלי קשר לעסקה, הרי שתכלית בית השקעות נחשבת לאחד הגורמים המרכזיים כיום בנוף הפיננסי של ישראל. שווי ההון המוערך של התיקים המנוהלים בחברה מגיע לכ-15 מיליארד ש'ח, כאשר מדי שנה המספר הזה נמצא במגמה אחת: כלפי מעלה.

ניהול תיקי השקעות

את הפעילות של תכלית בית השקעות ניתן לחלק לשני תחומים עיקריים. התחום הראשון הוא ניהול תיקי ההשקעות– ללקוחות פרטיים ועסקיים גם יחד. הסכום המינימלי להשקעה בדרך זו הוא כ-350,000 ש'ח, כשניהול יכול להתבצע דרך כל בנק באשר הוא.

ההשקעות מנוהלות תוך מחקר מעמיק, ועם בחינה בכמה עיניים של הנעשה בשוק ההון הישראלי והעולמי. צוות מומחי ההשקעות של החברה כולל מנהלי השקעות, אנליסטים, חוקרים ושאר גורמים החולשים על התחום. אלה עוקבים אחר הנעשה בשווקי העולם, ופועלים בזמן אמת- בתחום בו קריאה נכונה של המפה מסתכמת בהון רב.

בסך הכל, ניתן לטעון כי תכלית בית השקעות הינו שחקן בסדר גודל בינוני בין בתי ההשקעות הקיימים בישראל. אולם, בנושא של תעודות סל המיקום שלו גבוה הרבה יותר.

מומחיות שנייה: תעודות סל

תכלית בית השקעות נחשבת לשחקן השני בגודלו בתחום תעודות הסל בישראל. יש לציין כי פעילותה בתחום זה מתנהלת תוך שיתוף פעולה עם איש העסקים האמריקאי מייקל דיוויס.

מה עושה החברה בתחום תעודות הסל? ובכן, אנשיה מציעים עשרות תעודות סל לקהל הרחב, ואלה מושקעות בשווקים הפיננסיים הקיימים בכל רחבי העולם. חשוב לזכור כי תעודות הסל נחשבות לאחד הטרנדים החמים ביותר בעולם הפיננסי, וכי הצמיחה שלהן היא באחוזים מרשימים ביותר.

אופי ההתנהלות של החברה

מעבר לבעלי המקצוע שכבר הזכרנו, הרי ששיטת ההתנהלות של תכלית בית השקעות ייחודית במשק הישראלי. מדיניות ההשקעה הכוללת של החברה נקבעת באמצעות ועדת השקעות פנימית, אשר מתכנסת בהתאם למתרחש בשוק ההון (בתדירות מינימאלית של פעמיים בחודש).

מעבר לכך, המבנה הניהולי של החברה כולל ועדות מקצועיות אחרות, דוגמת ועדת האג'ח הבינלאומית או ועדה המתעסקת בתחום המניות. אלה מתאימות את פעילותו של כל תיק השקעות לשינויים המתרחשים באופן תדיר, וכן מאפשרים ללקוח לדעת על כך במהרה: המידע על התיק שלו נגיש בכל רגע נתון.